"Nordstreet" otrzymał europejską licencję na świadczenie usług finansowania społecznościowego

Bank Litwy przyznał „Nordstreet” licencję dostawcy usług finansowania społecznościowego zgodnie z obowiązującym w Unii Europejskiej (UE) i Europejskim Obszarze Gospodarczym (EOG) rozporządzeniem w sprawie dostawców usług finansowania społecznościowego (Regulation on European Crowdfunding Service Providers).

Ta licencja pozwoli nam działać na szerszą skalę, zapewni większą systematyczność naszej działalności i otworzy nowe możliwości zarówno dla nas, jak i dla Państwa.

Informujemy zainteresowane strony o różnicach między nową a starą licencją:

• Rozporządzenie o finansowaniu społecznościowym (ECSP) umożliwia świadczenie usług we wszystkich krajach UE i EOG;

• Inwestorzy będą podzieleni na grupy (z doświadczeniem inwestycyjnym i bez doświadczenia);

• Inwestorom bez doświadczenia przysługuje czterodniowy okres na zmianę decyzji, podczas którego mogą wycofać swój wniosek;

• Jeśli niedoświadczony inwestor inwestuje więcej niż 1 000 euro lub 5% wartości swojego majątku, musi otrzymać ostrzeżenie o ryzyku i wyrazić zgodę;

• Obowiązuje bardziej szczegółowy test odpowiedniości, który należy okresowo weryfikować;

• Platforma ma obowiązek modelowania zdolności do ponoszenia strat;

• Platforma musi publikować Kluczowy Dokument Informacyjny dla Inwestora (KIID);

• Ocena zdolności kredytowej staje się bardziej kompleksowa, ale nie jest obowiązkowa;

• Wprowadzona zostaje automatyczna funkcja inwestowania — inwestowanie wcześniej alokowanych środków w projekty pożyczkowe, realizowane przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z obiektywnymi kryteriami ustalonymi przez klienta. Obowiązują dodatkowe warunki ochrony inwestorów: automatyczne inwestowanie musi być oparte na co najmniej dwóch kryteriach (oprocentowanie, rating kredytowy, sektor działalności itp.);

• Dostawca usług finansowania społecznościowego ma obowiązek oceniać projekty z różnych perspektyw;

• Dostawca musi dostarczać klientom zróżnicowane informacje na temat automatycznie tworzonego portfela;

• Automatyczne inwestowanie nie może przekształcić się w indywidualne lub zbiorowe zarządzanie aktywami;

• Dostawca usług finansowania społecznościowego nie może otrzymywać żadnych zachęt za działania związane z automatycznym inwestowaniem;

• Automatyczne inwestowanie nie jest traktowane jako rekomendacja inwestycyjna, o ile kryteria wyboru projektów i proces realizacji są jasne i obiektywne;

• Planowany jest rynek wtórny, tzw. tablica ogłoszeń, aby uniknąć skojarzeń z regulowanym rynkiem wtórnym zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE dotyczącą rynków instrumentów finansowych (MiFID). Główne cechy tablicy ogłoszeń: przeznaczona wyłącznie do sprzedaży lub zakupu pożyczek i papierów wartościowych udzielonych na tej samej platformie finansowania społecznościowego;

• Wraz z pożyczką musi zostać opublikowany KIID;

• Należy dostarczyć informacje na temat zasad działania tablicy ogłoszeń oraz braku ochrony na podstawie Ustawy o gwarantowaniu depozytów i ochronie inwestorów;

• Obowiązuje uproszczona ocena wiarygodności właścicieli projektów.

https://eur-lex.europa.eu/legal-content/PL/TXT/?uri=CELEX%3A32020R1503