1. Kaip ir kada naujinama kliento pažinimo anketa?
Įgyvendindami teisės aktuose įtvirtintus kliento pažinimo reikalavimus, periodiškai prašome atnaujinti Kliento pažinimo anketą. Atnaujinimo dažnumas priklauso nuo įvairių aplinkybių, pvz. galimos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos. Kai reikės atnaujinti anketą, savo paskyroje matysite mygtuką „Prašome atnaujinti duomenis“.
2. Kokiu pagrindu NS Pay prašo pateikti informaciją apie lėšų / turto kilmę, užimamas pareigas ir pan.?
Tokių duomenų prašome, kad galėtume geriau suprasti kliento e-piniginėje esančių lėšų kilmę, taip pat ar atliekamos operacijos atitinka gaunamas pajamas. Tai mums padeda geriau pažinti savo klientus bei lengviau užtikrinti klientų lėšų saugumą.
Ši pareiga NS Pay įtvirtinta pagal LR Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą.
3. Kokius lėšų/turto kilmę (šaltinį) patvirtinančius dokumentus galima pateikti?
- Asmeninės santaupos iš pajamų - banko išrašas, įrodantis darbdavio pervestą atlyginimą ir darbo sutartį; banko išrašas, įrodantis pajamas, jei asmuo vykdo individualią veiklą; kiti dokumentai, kurių gali prireikti atsižvelgiant į situaciją, pavyzdžiui, metinės deklaracijos.
- Turto pardavimas – pirkimo-pardavimo sutartis ir banko išrašas, įrodantis turto pardavimo procesą; kiti dokumentai, kurių gali prireikti atsižvelgiant į situaciją.
- Įprastinė ūkinė veikla – metinės finansinės ataskaitos už praėjusius metus (jei užsiimate ūkine veikla).
- Paveldėjimas - palikimo priėmimą patvirtinantys dokumentai ir banko išrašas apie gautas sumas; kiti dokumentai, kurių gali prireikti atsižvelgiant į situaciją.
- Paskola – paskolos sutartis ir banko išrašas, patvirtinantis iš paskolos gautas lėšas.
- Dividendai – įmonės metinis pranešimas, patvirtinantis įmonės pelną ir banko išrašas, įrodantis dividendų išmokėjimą, arba sprendimas išmokėti dividendus.
- Dovana – dovanojimo sutartis ir banko išrašas, įrodantis dovanos gavimą; kiti dokumentai, kurių gali prireikti atsižvelgiant į situaciją.
- Kita – apibūdinkite kitą finansavimo šaltinį ir pridėkite atitinkamus patvirtinamuosius dokumentus.
4. Jau esu pateikęs/-usi informaciją apie save kitoms valstybės įmonėms – Valstybinei mokesčių inspekcijai, Valstybės įmonei Registrų centrui ir pan. Kodėl NS Pay iš jų negali gauti reikalingos informacijos?
Teisės aktai įpareigoja NS Pay, kaip licencijuotą finansų įstaigą, gauti reikalingą informaciją tiesiogiai iš savo klientų. Minėtų institucijų turima informacija gali būti naudojama kaip papildomas duomenų šaltinis tikrinant Jūsų pateiktą informaciją.
5. Kas yra galutinis naudos gavėjas?
Galutinis naudos gavėjas juridiniame asmenyje suprantamas kaip fizinis asmuo, kuris tiesiogiai ar netiesiogiai, turėdamas didesnę kaip 25 proc. akcijų, pajų, įnašų ar (ir) balsų dalį juridiniame asmenyje, jį kontroliuoja kaip savininkas.
Juridinis asmuo, registruotas Lietuvoje, turi būti atskleidęs informaciją apie savo naudos gavėjus RC JANGIS posistemyje.
6. Kas yra PEP (politiškai paveikiamas asmuo)?
Politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų sąvoka yra įtvirtinta teisės aktuose, pagal kuriuos numatyta, kad politiškai pažeidžiamu (paveikiamu) asmeniu yra laikomas fizinis asmuo, kuris šiuo metu arba pastaruosius 12 mėnesių ėjo svarbias viešąsias pareigas bet kuriose valstybėse ir/arba tarptautinėse ar užsienio valstybių institucijose, ir jo artimieji šeimos nariai (sutuoktinis, asmuo, su kuriuo registruota partnerystė (toliau – sugyventinis), tėvai, broliai, seserys, vaikai, vaikų sutuoktiniai, vaikų sugyventiniai) ar jo artimi pagalbininkai (fizinis asmuo, kuris su svarbias viešąsias pareigas einančiu ar ėjusiu asmeniu yra to paties juridinio asmens ar juridinio asmens statuso neturinčios organizacijos dalyvis arba palaiko kitus dalykinius santykius; fizinis asmuo, kuris yra vienintelis juridinio asmens ar juridinio asmens statuso neturinčios organizacijos, įsteigtos ar veikiančios de facto siekiant turtinės ar kitokios asmeninės naudos svarbias viešąsias pareigas einančiam ar ėjusiam asmeniui, naudos gavėjas).
Informacija apie politiškai pažeidžiamus (paveikiamus) asmenis renkama, kadangi to reikalaujama pagal Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą.
7. Ką turėtumėte daryti, jei pasikeitė Jūsų vardas, pavardė?
Prašome pateikti laisvos formos prašymą ir naują galiojantį asmens dokumentą el. paštu kyc@nordstreet.com.
8. Gavau pranešimą atnaujinti asmens dokumentą, kaip tą galiu padaryti?
Tinkami dokumento tipai:
- Asmens tapatybės kortelė (abi pusės);
- Pasas;
- Leidimas laikinai gyventi (abi pusės).
Galimi pateikimo būdai:
- Atsiųsti naują galiojantį asmens dokumentą el. paštu kyc@nordstreet.com.
- Įkelti naują galiojantį asmens dokumentą Nordstreet platformoje, prisijungus prie savo paskyros.
- Įkelti naują galiojantį asmens dokumentą Dokobit platformoje (https://www.dokobit.com/lt/), pasirašant el. parašu. Tam, kad NS Pay gautų pranešimą apie Jūsų atliktus veiksmus, pridėkite prie dalyvių ir mūsų el. paštą, nurodant dalyvį, pagal elektroninio pašto adresą kyc@nordstreet.com. Parašo tipą nurodykite "Prieiga". Pageidaujant galima išsiųsti žinutę mums, aktyvavus atitinkamą nustatytą ir užpildžius žinutės laukelį.
9. Kas gali nutikti, jei neatsakysiu į NS Pay paklausimą arba pateiksiu neteisingą informaciją?
Vadovaujantis Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo 18 straipsniu, atsisakymas pateikti prašomą informaciją gali lemti atsisakymą atlikti finansines operacijas, taip pat iš dalies ar visiškai nutraukti ar atsisakyti pradėti dalykinius santykius. Tokiu atveju NS Pay nebus atsakinga už neįvykdytus įsipareigojimus.